Sistema de registro de prestadores de servicios financieros

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Proveedores de servicios financieros nz

Antes de registrarse como proveedor de servicios financieros (PSF), tendrá que haber decidido cómo desea dirigir su negocio y qué servicios financieros pretende ofrecer. Si aún no ha tomado estas importantes decisiones, quizá le convenga buscar asesoramiento profesional.

En esta página: Quién debe registrarseEn virtud de la Ley de Proveedores de Servicios Financieros (Registro y Resolución de Conflictos) de 2008, un proveedor de servicios financieros debe registrarse en el FSPR si se da alguna de las siguientes circunstancias:Si presta servicios financieros sin estar registrado, puede ser multado o enviado a prisión.

Confirmar los servicios financieros que va a prestarCuando se registra como proveedor de servicios financieros, debe declarar los servicios que va a ofrecer. Una vez registrado, deberá mantener esta información actualizada.Algunos de los servicios más comunes son estos servicios de asesoramiento financiero:La lista completa de servicios financieros figura en el artículo 5 de la Ley de Proveedores de Servicios Financieros (Registro y Resolución de Conflictos) de 2008.

Servicios que requieren licencia o certificaciónPara prestar determinados servicios financieros es necesario estar autorizado por la Autoridad de Mercados Financieros (FMA) o el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ). Además, para ofrecer algunos servicios financieros puede ser necesario estar certificado por la Comisión de Comercio.Licencias de la Autoridad de los Mercados Financieros (FMA)Es necesario estar autorizado por la FMA antes de poder prestar cualquiera de los siguientes servicios financieros:

Número Fsp

Si la entidad está inscrita en un registro de la Oficina de Sociedades, determinados datos de la solicitud en línea se facilitarán automáticamente a partir del registro que contenga esa información. Las entidades que no estén inscritas en un registro de la Oficina de Empresas tendrán que introducir estos datos manualmente.

Quién puede registrarse como entidadLas entidades inscritas en un registro de la Oficina de Sociedades incluyen: Para comprobar si su entidad ya está registrada, busque en el registro correspondiente.Todos los registrosLas entidades no inscritas en un registro de la Oficina de Sociedades incluyen:

Antes de empezarDebería haber decidido ya cómo desea dirigir su empresa y haber reunido toda la información necesaria para completar su solicitud. También debe tener claro cuáles son las tasas y gravámenes que deberá pagar.

Lo que sucede a continuaciónRevisión de su solicitudUna vez que haya presentado su solicitud, ésta será revisada. Nos pondremos en contacto con usted por correo electrónico si hay algún problema que deba resolverse y le comunicaremos cuándo puede realizar el pago.Pago de las tasas de inscripciónPara pagar las tasas de inscripción, siga estos pasos:

Ley de proveedores de servicios financieros de 2008

La concesión de licencias es un componente crítico en el marco regulatorio y cumple una función clave en la cadena de valor de la supervisión. Facilita y proporciona un punto de entrada para los solicitantes antes de que se les permita realizar actividades como institución financiera. Por lo tanto, es esencial que los sistemas de concesión de licencias no sólo sean eficientes, sino también sólidos.

Es importante señalar que se aplicará el principio de proporcionalidad, para garantizar que no haya un enfoque de concesión de licencias «de talla única». Por el contrario, el enfoque y los requisitos serán proporcionales a los riesgos subyacentes a las actividades comerciales de las diferentes entidades.

Autoridad de Conducta del Sector FinancieroSu PSF debe estar autorizado por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) o el equivalente en su jurisdicción. Usted debe estar registrado como persona clave o representante del PSF.

De acuerdo con la norma 58 de la Ley de Bancos, la tasa prescrita que debe pagarse en relación con la solicitud de establecimiento de una oficina de representación es de 6.840 ZAR (IVA incluido), mientras que la tasa de solicitud en relación con una sucursal es de 20.520 ZAR (IVA incluido).

Actuación de los proveedores de servicios financieros

Quién debe registrarse como particularCualquier persona que preste un servicio financiero como particular (incluidos los asesores financieros y los proveedores de asesoramiento financiero que ofrezcan asesoramiento directamente) debe utilizar este proceso para registrarse.

Antes de empezarCuando solicite el registro, deberá haber reunido la información necesaria sobre usted y su empresa. También deberá haber decidido cómo desea dirigir su negocio y, si es asesor financiero, haber considerado sus opciones de contratación por parte de un proveedor de asesoramiento financiero (FAP).

AudioBienvenidos a este breve vídeo sobre cómo registrarse como persona física en el Registro de Proveedores de Servicios Financieros.Como se trata de un sistema nuevo, le recomendamos que vea este vídeo hasta el final, ya que le guiaremos por los pasos que debe seguir para registrarse y le explicaremos lo que ocurre cuando lo haya hecho.Si es la primera vez que se registra, es posible que quiera tener este vídeo en otro dispositivo o pantalla mientras realizamos el proceso. Antes de registrarse como proveedor de servicios financieros, tendrá que decidir cómo desea gestionar su negocio y qué servicios pretende prestar.Si aún no ha tomado estas importantes decisiones, le recomendamos que se familiarice con las opciones disponibles y, si es necesario, busque el asesoramiento de un experto.VisualesAparece una pantalla que enumera lo que se necesita para registrarse en línea (Tenga en cuenta que el audio lee lo que aparece en la pantalla).AudioPara registrarse en línea, primero tendrá que tener un nombre de usuario y una contraseña de RealMe®, y una cuenta de servicios en línea con el FSPR. Si quiere saber más sobre cómo configurarlas, consulte nuestras guías en línea.




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