Ley reglamentaria del servicio publico de banca y credito

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Directrices de subcontratación de Eba

Los instrumentos de que dispone el legislador europeo son las directivas y los reglamentos. Un reglamento de la UE es obligatorio en su totalidad y directamente aplicable en todos los Estados miembros. Una directiva, en cambio, sólo es vinculante para los Estados miembros en cuanto al resultado que debe alcanzarse, lo que significa que tiene que ser transpuesta a la legislación nacional.La legislación europea tiene a menudo sus raíces en las recomendaciones del Comité de Basilea. Por ejemplo, Basilea III se aplicó a nivel de la UE mediante el «paquete CRD IV» (que comprende el Reglamento de Requisitos de Capital, o CRR, y la Directiva de Requisitos de Capital, o CRD IV).

Directrices de la Eba sobre gobernanza interna

La regulación bancaria en Estados Unidos está muy fragmentada en comparación con otros países del G10, donde la mayoría de los países sólo tienen un regulador bancario. En Estados Unidos, la banca está regulada tanto a nivel federal como estatal. Dependiendo del tipo de carta que tenga una organización bancaria y de su estructura organizativa, puede estar sujeta a numerosas regulaciones bancarias federales y estatales. Aparte de las agencias reguladoras de los bancos, Estados Unidos mantiene agencias reguladoras de los valores, las materias primas y los seguros separadas a nivel federal y estatal, a diferencia de Japón y el Reino Unido (donde la autoridad reguladora de los sectores bancario, de valores y de seguros está combinada en una sola agencia de servicios financieros)[1] Los examinadores bancarios se emplean generalmente para supervisar a los bancos y garantizar el cumplimiento de la normativa.

La regulación bancaria de Estados Unidos aborda la privacidad, la divulgación, la prevención del fraude, la lucha contra el blanqueo de dinero, la lucha contra el terrorismo, los préstamos contra la usura y la promoción de los préstamos a las poblaciones de menores ingresos. Algunas ciudades individuales también promulgan sus propias leyes de regulación financiera (por ejemplo, definiendo lo que constituye un préstamo usurario).

Eba guidelines outsourcing deutsch pdf

En 2011, el Tesoro Nacional publicó un documento de política titulado «Un sector financiero más seguro para servir mejor a Sudáfrica» (Documento de Política de 2011). El documento de política de 2011 identificó las siguientes prioridades políticas para el sector de los servicios financieros.Estabilidad y solidez de las instituciones financieras

El objetivo principal del banco central de Sudáfrica, el Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB), es proteger el valor de la moneda sudafricana en aras de un crecimiento económico equilibrado y sostenible en Sudáfrica. El SARB evalúa la estabilidad y la eficiencia del sistema financiero sudafricano.

La Ley del FSR exige que el SARB y otros órganos del Estado coordinen sus funciones y la aplicación de la estabilidad financiera, y trata de establecer un marco de regulación y supervisión que promueva los siguientes principios:

El Documento de Política de 2011 contempla la mejora de la regulación de la conducta del mercado, incluyendo el aumento de la educación del consumidor y la introducción de un regulador de la conducta del mercado de los servicios bancarios minoristas. La Ley sobre el sector financiero establece la Autoridad de Conducta del Sector Financiero, que tiene el mandato de, entre otras cosas, proteger a los clientes financieros promoviendo un trato justo de los clientes financieros por parte de las instituciones financieras, incluidos los bancos, y proporcionando a los clientes financieros y a los potenciales clientes financieros programas de educación financiera y promoviendo de otro modo la alfabetización financiera y la capacidad de los clientes financieros y de los potenciales clientes financieros para tomar decisiones financieras acertadas.Ampliar el acceso a los servicios financieros mediante la inclusión financiera

Eba/gl/2019/04

La OCC puede tomar medidas de ejecución por violaciones de las leyes, normas o reglamentos, órdenes finales o condiciones impuestas por escrito; prácticas inseguras o poco sólidas; y por el incumplimiento del deber fiduciario por parte de las partes afiliadas a la institución (IAP).

Nota: Las acciones de aplicación tomadas contra las asociaciones de ahorro con estatuto federal (thrifts) antes del 21 de julio de 2011, sólo están disponibles en el archivo de órdenes de aplicación de la OTS (XLS). Para obtener información sobre los campos de datos utilizados en esta hoja de cálculo, consulte las Definiciones del listado de órdenes de ejecución (PDF).

Incluya: Nombre de la organización bancaria; persona física (si la hay); número de acción de aplicación; su dirección postal, número de fax y número de teléfono; y cómo desea recibir el documento (correo, fax o recogida).




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