Ley general de titulos y operaciones de credito resumen

Índice
  1. Cnbv
    1. Banco Central de México
    2. Cnbv méxico
    3. Banco de méxico

Cnbv

Con el fin de prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo y de conformidad con la reforma a los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, 87-D y 95-Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito que son aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOM), por lo que, de acuerdo con la recomendación número 10 del Grupo de Acción Financiera, es necesario precisar los requisitos de identificación del deudor en las operaciones de factoraje que las sociedades financieras de objeto múltiple realizan con sus clientes, ya que forman parte del expediente de identificación de dicho deudor, que a pesar de no ser cliente o usuario de la sociedad financiera de objeto múltiple, forma parte de una operación financiera en la que se involucra el uso de recursos que deben ser identificados.

Por ello, aquellas personas que figuren como deudores de los derechos de cobro adquiridos a través de cualquier operación de factoring financiero y que no sean clientes, dichas entidades deberán recabar los siguientes datos identificativos:

Banco Central de México

El Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) ofrece protección a los consumidores y servicios a las empresas que realizan transacciones financieras. El Departamento regula una variedad de servicios financieros, productos y profesionales. El Departamento supervisa las operaciones de las instituciones financieras autorizadas por el Estado, incluidos los bancos, las cooperativas de crédito, los transmisores de dinero, los emisores de instrumentos de pago y cheques de viaje, y las empresas de financiación de primas. Además, el Departamento autoriza y regula una variedad de negocios financieros, incluidos los corredores y agentes de valores, los asesores de inversión, el depósito diferido (comúnmente conocido como préstamos de día de pago) y ciertos fiduciarios y prestamistas. El Departamento regula la oferta y venta de valores, franquicias y productos básicos fuera de la bolsa. Para ver la lista completa, consulte la página de licenciatarios del Departamento.

Cnbv méxico

Nota: Salvo que se indique lo contrario, los enlaces a las leyes de valores que aparecen a continuación proceden de Statute Compilations mantenidas por la Oficina del Asesor Legislativo de la Cámara de Representantes de los Estados Unidos. Estos enlaces se proporcionan para la comodidad del usuario y pueden no reflejar todas las enmiendas recientes. Si tiene dudas sobre el significado o la aplicación de una ley concreta, consulte con un abogado especializado en derecho de valores.

En general, los valores que se venden en Estados Unidos deben estar registrados. Los formularios de registro que presentan las empresas proporcionan datos esenciales y minimizan la carga y el gasto que supone el cumplimiento de la ley. En general, los formularios de registro exigen:

Las declaraciones de registro y los folletos se hacen públicos poco después de su presentación ante la SEC. Si son presentadas por empresas nacionales estadounidenses, las declaraciones están disponibles en la base de datos EDGAR, a la que se puede acceder en www.sec.gov. Las declaraciones de registro están sujetas a examen para comprobar el cumplimiento de los requisitos de divulgación.

Con esta ley, el Congreso creó la Comisión de Valores y Bolsa. La Ley otorga a la SEC una amplia autoridad sobre todos los aspectos del sector de los valores. Esto incluye el poder de registrar, regular y supervisar las empresas de corretaje, los agentes de transferencia y las agencias de compensación, así como las organizaciones autorreguladoras de valores del país (SRO). Las diversas bolsas de valores, como la Bolsa de Nueva York, el mercado de valores NASDAQ y el Consejo de Opciones de Chicago son SRO. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) también es una SRO.

Banco de méxico

Los bancos / NBFCs deben evaluar de forma independiente el riesgo de crédito al emitir tarjetas a las personas, especialmente a los estudiantes y otras personas sin medios financieros independientes. Las tarjetas complementarias, es decir, aquellas que son subsidiarias de la tarjeta principal, pueden ser emitidas con el claro entendimiento de que la responsabilidad será del titular de la tarjeta principal. b.

Dado que la posesión de varias tarjetas de crédito aumenta el crédito total disponible para cualquier consumidor, los bancos / NBFCs deben evaluar el límite de crédito para un cliente de tarjeta de crédito teniendo en cuenta los límites disfrutados por el titular de la tarjeta de otros bancos sobre la base de la auto declaración / información de crédito.

Al emitir las tarjetas, los términos y condiciones de emisión y uso de una tarjeta de crédito deben mencionarse en un lenguaje claro y sencillo (preferiblemente en inglés, hindi y la lengua local) comprensible para el usuario de la tarjeta. Los términos y condiciones más importantes (MITCs) denominados como conjunto de condiciones estándar, tal y como se indica en el Apéndice, deben destacarse y anunciarse/ enviarse por separado al cliente o clientes potenciales en todas las etapas, es decir, durante la comercialización, en el momento de la solicitud, en la etapa de aceptación (kit de bienvenida) y en importantes comunicaciones posteriores. 2.

Redacción Consultar Imprimir

Subir

En Consultar Imprimir usamos cookies para mejorar tu experiencia de navegación. Puedes cambiar tus preferencias aquí. Más información