Ley del impuesto a los depositos en efectivo

6

Límite de depósito en efectivo en la India

Las Cuentas Individuales de Jubilación (IRA) ofrecen a los titulares de las cuentas varias ventajas fiscales, como créditos fiscales, deducciones fiscales y aplazamientos de impuestos sobre las ganancias. Sin embargo, cuando se retira el dinero, la distribución está totalmente sujeta a impuestos como ingreso.

Dependiendo de la edad del titular de la cuenta, la retirada también puede estar sujeta a la penalización por retirada prematura del 10% del IRS. Sin embargo, hay formas de evitar la tributación y la multa del IRS por los fondos retirados si se devuelve la totalidad del importe en un plazo de 60 días.

El IRS permite la transferencia libre de impuestos de una cuenta IRA a otro plan de jubilación o IRA en un plazo de 60 días a partir de la fecha de distribución sin que se aplique la multa prematura. El dinero puede transferirse de un custodio a otro o del custodio al titular de la cuenta, que debe depositar los fondos en una cuenta de jubilación o IRA.

Los titulares de cuentas IRA, que han recibido los fondos, deben reinvertirlos en un plazo de 60 días para evitar la tributación y la penalización. Si se superan los 60 días, toda la distribución está sujeta a impuestos y puede estar sujeta a la multa del 10% del IRS por retirada prematura (para los titulares de cuentas menores de 59 años y medio).

Nuevas normas de depósito en efectivo 2021

El Gobierno propone un nuevo impuesto sobre las transacciones de dinero móvil. Según las propuestas fiscales contenidas en la Ley de Impuestos Especiales (Enmienda) de 2018, «se aplicará un impuesto del 1% del valor de la transacción a las transacciones de dinero móvil al recibir dinero, realizar pagos y retirar dinero».

Si este nuevo impuesto propuesto es aprobado por el Parlamento, significará que, a partir del 1 de julio de 2018, el gobierno tomará el 1% del valor de su dinero cada vez que utilice su cuenta de dinero móvil.

Este impuesto se aplicará cada vez que utilices tu cuenta de dinero móvil, ya sea para pagar la matrícula de tu hijo, para pagar tus facturas de Yaka o para enviar dinero para pagar las facturas médicas de tus padres en el pueblo.

Esta tasa del 1% continuará hasta que no quede nada que gravar. Este nuevo impuesto propuesto del 1% es diferente de la tasa que las compañías de telefonía móvil cobran por utilizar su plataforma de dinero móvil. Se trata de un nuevo impuesto que el gobierno propone cobrar por utilizar su cuenta de dinero móvil.

Declaración de la renta

Cuando se realiza un depósito en efectivo de 10.000 dólares o más, el banco o la institución financiera está obligado a presentar un formulario para informar de ello. Este formulario informa de cualquier transacción o serie de transacciones relacionadas en las que la suma total sea de 10.000 dólares o más. Por lo tanto, también hay que informar de dos depósitos en efectivo relacionados de 5.000 dólares o más.

Cuando se utilizan 10.000 dólares o más en efectivo para comprar un instrumento negociable, como una letra de cambio o un cheque de caja, la institución financiera emisora también tiene que informar de ello. Esta norma se aplica tanto a los dólares estadounidenses como a la moneda extranjera de más de 10.000 dólares.

Si su empresa recibe un pago en efectivo de más de 10.000 dólares, también tiene que informar de la transacción. Para ello, utilizará el formulario 8300, que ofrece información valiosa al Servicio de Impuestos Internos y a la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN).    Ayuda a los organismos a combatir el blanqueo de dinero que se utiliza para facilitar diversas actividades delictivas, como el tráfico de drogas y la financiación del terrorismo.

Los comercios y empresas que reciben más de 10.000 dólares en efectivo en una sola transacción o en transacciones relacionadas tienen que presentar el formulario 8300 del IRS/FinCEN, Informe de pagos en efectivo de más de 10.000 dólares recibidos en un comercio o empresa.

¿Es sospechoso depositar dinero en efectivo

Por ley, una «persona» es un individuo, empresa, corporación, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio. Por ejemplo, los comerciantes de joyas, muebles, barcos, aviones o automóviles; los prestamistas; los abogados; los agentes inmobiliarios; las compañías de seguros y las agencias de viajes son algunos de los que suelen tener que presentar el formulario 8300.

Las organizaciones exentas de impuestos también son «personas» y pueden tener que informar de ciertas transacciones. Una organización exenta de impuestos no tiene que presentar el formulario 8300 para una contribución benéfica en efectivo. Sin embargo, tenga en cuenta que bajo un requisito separado, un donante a menudo debe obtener un reconocimiento por escrito de la contribución de la organización. Vea la Publicación 526, Charitable Contributions, para más detalles. Pero la organización debe reportar los pagos en efectivo no caritativos en el Formulario 8300. Por ejemplo, una organización exenta que recibe más de $10,000 en efectivo por el alquiler de parte de su edificio debe reportar la transacción.

Para la declaración del formulario 8300, el dinero en efectivo incluye monedas y divisas de los Estados Unidos o de cualquier país extranjero. También es un cheque de caja (a veces llamado cheque de tesorero o cheque bancario), giro bancario, cheque de viajero o giro postal con un importe nominal de 10.000 dólares o menos que una persona recibe por:




error: Content is protected !!