Impuesto sobre deposito en efectivo

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Impuesto por depositar dinero en el banco

La Junta Central de Impuestos Directos (CBDT) emitió una notificación el 10 de mayo de 2022, haciendo obligatoria la presentación del Número de Cuenta Permanente (PAN) o Aadhaar para un conjunto adicional de transacciones. Según la notificación, una persona debe obtener y citar el PAN cuando realice alguna de las tres transacciones siguientes Depósito en efectivo de alto valor: Los depósitos en efectivo (o depósitos) que sumen 20 lakh o más en un año financiero, en una o más cuentas de una persona, en una empresa bancaria, un banco cooperativo o una oficina de correos, requerirán la presentación del PAN. Retirada de efectivo de alto valor: …

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Impuesto sobre la renta en efectivo

Cuando se realiza un depósito en efectivo de 10.000 dólares o más, el banco o la institución financiera está obligado a presentar un formulario para informar de ello. Este formulario informa de cualquier transacción o serie de transacciones relacionadas en las que la suma total sea de 10.000 dólares o más. Por lo tanto, también hay que informar de dos depósitos en efectivo relacionados de 5.000 dólares o más.

Cuando se utilizan 10.000 dólares o más en efectivo para comprar un instrumento negociable, como una letra de cambio o un cheque de caja, la institución financiera emisora también tiene que informar de ello. Esta norma se aplica tanto a los dólares estadounidenses como a la moneda extranjera de más de 10.000 dólares.

Si su empresa recibe un pago en efectivo de más de 10.000 dólares, también tiene que informar de la transacción. Para ello, utilizará el formulario 8300, que ofrece información valiosa al Servicio de Impuestos Internos y a la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN).    Ayuda a los organismos a combatir el blanqueo de dinero que se utiliza para facilitar diversas actividades delictivas, como el tráfico de drogas y la financiación del terrorismo.

Los comercios y empresas que reciben más de 10.000 dólares en efectivo en una sola transacción o en transacciones relacionadas tienen que presentar el formulario 8300 del IRS/FinCEN, Informe de pagos en efectivo de más de 10.000 dólares recibidos en un comercio o empresa.

Impuesto sobre la renta en la India

Después de la desmonetización, los bancos tienen instrucciones de aplicar cargos a las transacciones en efectivo que superen un determinado límite. Además, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha establecido la obligación de investigar las transacciones en efectivo inusuales. Esto se debe a que se observaron muchas malas prácticas cuando se realizaron depósitos en efectivo de billetes de 500 y 1.000 rupias durante el periodo de desmonetización. El Ministerio de Finanzas aprobó una circular en la que se describía el procedimiento operativo estándar que debían seguir los funcionarios encargados de la evaluación en estos casos. Hay casos específicos en los que se puede emitir una orden de verificación para su transacción:

Por lo general, se consideran sospechosas todas las series de transacciones en efectivo que están relacionadas entre sí, cuyo valor individual es inferior a 10 lakh y que han ocurrido en menos de un mes y que suman un agregado mensual que supera los 10 lakh. Sin embargo, este no es el único ejemplo de transacción bancaria sospechosa. Las entidades informantes pueden informar y levantar sospechas sobre la base de otros motivos también.

Valor de las transacciones: El valor cuando está justo por debajo del importe del umbral de notificación puede ser un intento obvio de evitar la notificación. Cuando el valor no es coherente con la aparente situación financiera del cliente.

Nuevas normas de depósito en efectivo

Las cuentas de ahorro son una de las prestaciones bancarias más fundamentales al alcance de todos. Puede guardar su dinero en una cuenta de ahorro y utilizarlo después para pagar facturas, comprar productos en línea y hacer inversiones. Sin embargo, a medida que el mundo avanza hacia una economía sin efectivo, el volumen de transacciones en efectivo en las cuentas de ahorro ha disminuido.

Las normas relativas a las cuentas de ahorro existen por varias razones. Estas normas están al servicio de los titulares de las cuentas y del Departamento de Impuestos sobre la Renta (IT). De ahí que sea importante conocer todo lo relativo a una cuenta de ahorro.

Hacer un depósito en efectivo en su cuenta de ahorro es sencillo. Lo único que tiene que hacer es llevar el dinero en efectivo a la sucursal y rellenar un resguardo de ingreso. Pero recuerde que no puede superar un límite al hacerlo. El límite de depósito en efectivo en las cuentas de ahorro es de 1 lakh. Depositar más de ₹1 lakh en una cuenta de ahorro puede llamar la atención del departamento de informática.

También hay ciertos límites de retirada de fondos de las cuentas de ahorro que debes conocer. En este caso, lo mejor es comprobar las normas específicas del banco en el que tiene su cuenta de ahorro. Es posible que permitan unas pocas retiradas gratuitas al mes antes de cobrar por cada una de ellas.




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