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SAMARA COHEN: Larry, el mundo ha cambiado dramáticamente en las últimas dos semanas. Y aunque, por desgracia, el mundo ha visto estallar conflictos y guerras en los últimos 20 años, este parece diferente. ¿A qué cree que se debe?

LARRY FINK: Bueno, en realidad hemos tenido muchas guerras en el mundo en los últimos 20 años, en los últimos 30 años. Pero esta es diferente porque tenemos una potencia nuclear principal que invade a un vecino. Y además, esta potencia nuclear, Rusia, realmente invocó las palabras «nuclear» como un momento ofensivo. Y no fue provocado. Fuimos testigos de las horribles acciones de una guerra militar. Estamos siendo testigos a cada momento de las tragedias que están ocurriendo en toda Ucrania, la tragedia humanista de 2 millones y medio de migrantes, en la que la mitad de ellos ahora son niños, el desplazamiento de millones de personas.

Es una amenaza para la psique del mundo en muchos sentidos, porque el mundo se benefició, probablemente tanto como cualquier otra cuestión geopolítica importante, cuando la Unión Soviética se desintegró. Y fue el final de la Guerra Fría. Y pudimos tener este enorme dividendo de la paz. Así que el dividendo de la paz ha terminado.

Fondo de bonos de Landbank

Pero lo que muchos no saben es que hay varios tipos de instrumentos de inversión que, aunque no están garantizados al cien por cien, tienen pruebas históricas de ser una inversión financieramente inteligente. Una de estas inversiones es el Fondo de Inversión Unitario (UITF), que proporciona ingresos pasivos incluso con un capital relativamente pequeño.

En un UITF, los gestores de fondos profesionales de bancos y sociedades fiduciarias reúnen los fondos de múltiples inversores como usted, que buscan inversiones inteligentes. Una vez reunidos estos fondos de inversión, se gestionan invirtiendo su dinero en diferentes instrumentos de inversión disponibles en el mercado.

Como se trata de una forma de ingresos pasivos, usted no puede decidir en qué invierten su dinero los gestores del fondo. Aprovechando su experiencia, utilizarán su dinero para invertirlo en los instrumentos que consideren que le proporcionarán los mejores rendimientos, entre los que se incluyen (pero no se limitan a):

Los UITF están sujetos a dos deducciones: los impuestos y las comisiones de gestión. En Filipinas, los UITF están sujetos a retenciones fiscales como otras formas de inversión. Las comisiones de gestión, por otro lado, son un porcentaje de su inversión que va al banco que gestionó sus inversiones por usted. Suelen estar ya cargados en el fondo e incorporados al NAVPU o al precio de cada fondo. Sin embargo, a pesar de estas comisiones y deducciones, muchos UITF de Filipinas han demostrado batir las tasas de inflación durante más de una década.

Landbank uitf

El Calendario Mensual de Fondos de Inversión a Corto Plazo (STIF) es utilizado por los bancos que gestionan un STIF, de acuerdo con el 12 CFR 9.18, para revelar información sobre el fondo y sus tenencias de cartera a la OCC dentro de los cinco días hábiles después de cada fin de mes. Puede dirigir sus preguntas a Joel Miller, Jefe de Grupo, Gestión de Activos, al (202) 649-6417 o a John Gilmore, Examinador de Bancos, División de Riesgo de Mercado, al (202) 649-6327.

De acuerdo con la sección 9.18(b)(4)(iii)(J), los bancos que gestionan un STIF deben notificar a la OCC antes o en el plazo de un día laborable después de determinados acontecimientos. Entre los eventos notificables se encuentran los que se enumeran a continuación. La notificación debe hacerse a Joel Miller, Jefe de Grupo, Gestión de Activos, al (202) 649-6417 o a John Gilmore, Examinador de Bancos, División de Riesgo de Mercado, al (202) 649-6327.

¿Qué es un fondo común de inversión?

Los profesionales de la gestión de activos realizan este servicio por cuenta ajena. También se les puede llamar gestores de cartera o asesores financieros. Muchos trabajan de forma independiente, mientras que otros trabajan para un banco de inversión u otra institución financiera.

La gestión de activos tiene un doble objetivo: aumentar el valor y mitigar el riesgo. Es decir, la tolerancia del cliente al riesgo es la primera cuestión que debe plantearse. Un jubilado que vive de los ingresos de una cartera, o un administrador de fondos de pensiones que supervisa los fondos de jubilación, es (o debería ser) reacio al riesgo. Un joven, o cualquier persona aventurera, puede querer incursionar en inversiones de alto riesgo.

El papel del gestor de activos es determinar qué inversiones hacer, o evitar, para alcanzar los objetivos financieros del cliente dentro de los límites de su tolerancia al riesgo. Las inversiones pueden incluir acciones, bonos, bienes inmuebles, materias primas, inversiones alternativas y fondos de inversión, entre las opciones más conocidas.

Se espera que el gestor de activos lleve a cabo una investigación rigurosa utilizando herramientas macro y microanalíticas. Esto incluye el análisis estadístico de las tendencias imperantes en el mercado, la revisión de los documentos financieros de las empresas y cualquier otra cosa que ayude a alcanzar el objetivo declarado de revalorización de los activos del cliente.




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